Gids
Sanctielijst controleren voor het mkb
Sanctieregels kunnen voor ieder bedrijf gelden, niet alleen voor banken. Hier lees je wat een controle inhoudt, welke lijsten ertoe doen, en hoe je het resultaat in je administratie bewaart.
Waarom controleren?
Zakendoen met een partij op een sanctielijst kan verboden zijn. Lijsten wijzigen regelmatig: namen komen erbij en gaan eraf. Een controle van maanden geleden zegt weinig over vandaag. Zonder vastlegging heb je bovendien geen bewijs dat je überhaupt hebt gekeken.
Voor veel mkb-bedrijven is het alternatief Ctrl+F in een EU-pdf van honderden pagina’s. Dat is foutgevoelig: een typefout, een alias of een andere spelling is snel gemist.
Welke lijsten raadpleeg je?
Een praktische check voor Nederlandse bedrijven dekt doorgaans minstens:
- de geconsolideerde financiële sanctielijst van de Europese Unie;
- de Nederlandse nationale sanctielijst terrorisme;
- de sanctielijst van de Verenigde Naties;
- de Britse UK Sanctions List;
- de Amerikaanse OFAC-lijsten (relevant bij export en dollarverkeer).
Sanctielijstcheck.nl vergelijkt een ingevoerde naam met deze lijsten zoals ze op dat moment zijn geladen, en mailt een PDF met datum, tijd en bronversies.
Stappen voor een nette controle
- Gebruik de juiste naam. Neem de officiële bedrijfsnaam of de volledige persoonsnaam zoals die in je contract of factuur staat. Controleer ook bekende handelsnamen als die afwijken.
- Vergelijk met actuele lijsten. Niet met een oude export of een screenshot van vorig kwartaal.
- Leg de uitkomst vast. Bewaar datum, geraadpleegde bronnen en resultaat bij de relatie in je administratie.
- Bij een mogelijke treffer: onderzoek verder. Klopt de identiteit? Gaat het om dezelfde persoon of organisatie? Een treffer is een signaal, geen automatisch verbod.
Wat betekent geen treffer?
Geen treffer betekent dat de ingevoerde naam op dat moment niet is teruggevonden op de geraadpleegde lijsten. Dat is geen juridische vrijbrief. Spelling, aliassen en latere wijzigingen blijven jouw verantwoordelijkheid. Sanctielijstcheck.nl geeft geen juridisch advies — zie de disclaimer.
Dit is iets anders dan een volledig Wwft-cliëntenonderzoek: sanctiescreening en Wwft overlappen soms in de praktijk, maar zijn aparte kaders.
Verder lezen
- EU-sanctielijst — Wat de geconsolideerde EU-lijst is en wanneer die relevant is.
- OFAC-screening — Waarom Amerikaanse lijsten ook voor Nederlandse exporteurs tellen.
- Wwft vs. sanctiescreening — Het verschil tussen Wwft-cliëntenonderzoek en sanctiecontrole.